Uzmanlar, vatandaşları kaynağı belli olmayan hesaplara para göndermemeleri konusunda uyarırken, bu tür işlemlerin bazı durumlarda hukuki süreçlere neden olabileceğine dikkat çekiyor.
Hukukçulara göre, yalnızca tanımadığınız bir kişinin IBAN'ına para göndermiş olmak tek başına suç oluşturmuyor. Ancak gönderilen paranın amacı, işlemin nasıl gerçekleştiği ve kişinin olaydaki rolü, adli süreç açısından önem taşıyor.
Özellikle internet üzerinden alışveriş, yatırım vaadi, iş ilanı veya sosyal medya üzerinden yapılan yönlendirmelerle tanımadıkları kişilere para gönderen vatandaşlar, dolandırıcılık soruşturmalarının mağduru olabiliyor. Bunun yanı sıra, başkalarının isteğiyle nedeni bilinmeden farklı hesaplara para transferi yapılması da soruşturmalarda açıklama gerektiren durumlar arasında yer alıyor.
Uzmanlar, komisyon karşılığında banka hesabını veya IBAN'ını başkalarının kullanımına açan kişilerin ise çok daha ciddi hukuki risklerle karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor. Bu hesaplar dolandırıcılık ya da suçtan elde edilen gelirlerin aktarımında kullanıldığında, hesap sahibi de soruşturmanın tarafı haline gelebiliyor.
Yanlışlıkla başka bir IBAN'a para gönderilmesi durumunda ise vakit kaybetmeden bankaya başvurulması ve iade talebinde bulunulması gerekiyor. Karşı tarafın parayı iade etmemesi halinde ise hukuki yollara başvurularak paranın geri alınması mümkün olabiliyor.
Yetkililer, vatandaşların özellikle sosyal medya, mesajlaşma uygulamaları ve telefon aracılığıyla kendilerine iletilen IBAN numaralarına para göndermeden önce alıcının kimliğini doğrulamaları, "kolay kazanç", "yüksek yatırım getirisi" veya "emanet para transferi" gibi vaatlere itibar etmemeleri gerektiğini vurguluyor.
Uzmanlar, "Tanımadığınız bir kişiye para göndermeden önce mutlaka işlemin nedenini ve karşı tarafın güvenilirliğini sorgulayın. Birkaç dakikalık kontrol, hem maddi kaybın hem de uzun sürebilecek hukuki süreçlerin önüne geçebilir." uyarısında bulunuyor.